Implicación delictiva de las remesas ilegales: Cómo funciona el esquema internacional de evasión fiscal y tráfico de divisas

Allá, en Miami, un hombre está sentado frente a una computadora. Sube a Internet la imagen azul de una tasa de cambio impuesta, manipulada. Luego pulsa el botón de publicar, y los resortes del esquema subversivo comienzan a moverse.

El Toque ha llegado a marcar la pauta inflacionaria de los precios en la economía informal cubana. Con una tendencia al alza indiscriminada, la tasa impuesta incide de manera negativa en el poder adquisitivo de nuestra población.

En entrevista reciente, el Héroe de la República y vicepresidente de la Asociación Nacional de Economistas y Contadores de Cuba  (ANEC), Ramón Labañino, argumentó el efecto nocivo de la publicación informal, pues fomenta “la especulación, la inflación, la ilegalidad y la desconfianza, atentando así contra los esfuerzos del Estado y el Gobierno por ordenar la economía”.

La semana pasada revelamos el vínculo de esta plataforma al servicio del gobierno de Estados Unidos con un esquema de tráfico de divisas y evasión fiscal. Estas prácticas delictivas atentan contra la entrada al país de monedas extranjeras aceptadas en el mercado internacional, generando daños extraordinarios que pueden, incluso, constituirse como método de desestabilización social.

Financistas fuera de Cuba identifican en la capitalización de remesas  una vía de obtener cuantiosas ganancias, con el uso de prácticas desvinculadas de los sistemas financieros estatales. La actividad de los entramados delictivos es ilegal tanto dentro como fuera de Cuba. Echemos un vistazo a este complejo fenómeno.

Las divisas que nunca llegan

Entre las misiones del Ministerio del Interior figura el enfrentamiento a delitos económicos, entre ellos, el tráfico de divisas, la evasión fiscal y el lavado de activos. Múltiples acciones se ejecutan para el desmantelamiento de grandes entramados, cuyo alcance reporta pérdidas extraordinarias al sistema financiero nacional.

En este contexto, la captación de remesas por parte de actores radicados en el exterior es un fenómeno creciente. Los montos de remesas ilegales van a parar a  financistas fuera de Cuba, asociados a determinadas formas de gestión no estatal, y sus agentes dentro del país entregan las cantidades acordadas a los destinatarios. Las distribuciones en la Isla provienen de las ventas en efectivo de los negocios, que empelan esta vía como pago por la compra de productos en el exterior.

¿Dónde reside la lesividad del proceso?

En primer lugar, los ingresos nunca entran al sistema monetario nacional, perdiendo así una inyección significativa capital.

El valor de las remesas, que antes se destinaba a resolver problemáticas en sectores de impacto social, llega ahora al país en productos comercializados por el sector privado. No se traduce en efectivo, sino en bienes que la población adquiere a precios inflados por plataformas como el Toque.

El vínculo entre la evasión fiscal y la repartición de remesas resulta orgánico, pues la segunda requiere de grandes cantidades de efectivo. Los altos montos no se depositan en instituciones destinadas a tal propósito, para evitar la fiscalización de las autoridades y los deberes tributarios. ¿Consecuencias? Largas colas en bancos y cajeros por falta de dinero físico. A su vez, el auge de la actividad ilícita repercute de manera negativa en la disminución del déficit fiscal, con expresión latente en la economía doméstica.

Washington, otra vez

El principal origen de las remesas hacia Cuba es Estados Unidos. Estudios del Fondo Monetario Internacional apuntan que se trata de una tendencia mundial, especialmente en los casos de América Latina y el Caribe.

En el caso de Cuba, la intervención de financistas desde Estados Unidos tiene lugar a espaldas del fisco local, pues las ganancias adquiridas no son declaradas de manera oficial, al no provenir de una actividad comercial legítima. Usan mecanismos engañosos para su manejo, como el empleo de cuentas bancarias de terceros.

La ausencia del pago de impuestos constituye un delito sumamente grave en ese país. Autoridades cubanas han notificado en más de una ocasión a las estructuras gubernamentales estadounidenses de las irregularidades detectadas, sin que estas tomen medida alguna para frenar la actividad ilegal.

Cabría preguntarse cuáles son los motivos de ignorar sus propias leyes. Curiosamente, los efectos de la inacción comulgan con la política histórica de Washigton de lacerar la economía cubana y potenciar el uso el sector privado como punta de lanza contra la Revolución. Como diría el afamado periodista, saque usted sus propias conclusiones.

Ruta al futuro: Soluciones y medidas

Para las formas de gestión no estatal, el vínculo con financistas externos también representa una espada de doble filo. Sin el respaldo de la oficialidad, ¿qué garantiza la entrega de productos en Cuba, una vez distribuido el dinero de las recaudaciones? Además, recaen sobre ellos las consecuencias de incurrir en los delitos enunciados anteriormente.

El papel de El Toque en un contexto tan complejo es mantener la tendencia al alza de los precios, ejercer presión financiera y favorecer la inestabilidad monetaria.

Como parte del Programa de Gobierno para corregir distorsiones y reimpulsar la economía, recientemente el Banco Central de Cuba afirmó que “trabaja para consolidar un mercado cambiario oficial ordenado y transparente, cuya tasa permita, de manera gradual, reflejar objetivamente la situación actual de la economía”. La declaración respalda el anuncio realizado hace unos meses por el Primer Ministro, Manuel Marrero Cruz en la Asamblea Nacional del Poder Popular.

Este 15 de noviembre iniciará el debate popular de la ambiciosa iniciativa gubernamental, que apunta a la estabilización macroeconómica y el incremento de la producción nacional, entre otros aspectos decisivos para el desarrollo del país.

La ruta está trazada. Ni yanquis, ni mercenarios serán capaces de quitar a este pueblo la fuerza y la esperanza de luchar por su futuro.